嘉联支付、易联支付等4家机构被罚1376.6万元，联动优势再收761万元罚单

来源： 市场部 发布时间：2025-02-27

受罚概况

最近，人民银行营业管理部和广州分行对嘉联、易联、恒信通和联动优势四家支付公司进行了处罚。这四家公司总共被罚了1376.6万元。特别是联动优势，被罚了761万元，是所有公司中最多的。而且，这已经是联动优势今年第二次受到处罚，距离上次才四个月，这反映出监管部门对其的严格监管立场。

国内支付行业前景广阔，支付企业应当切实遵守相关法律。但近期有四家机构遭受了惩处，这说明即便在监管部门的严格监管下，一些支付企业在合规性上仍面临难题。以联动优势公司为例，它最近又一次受到处罚，这说明整改措施可能并未彻底执行，问题可能包括内部管理上的不足和对法规理解上的不深入等。

嘉联支付违法细节

2021年7月5日，广州嘉联支付分公司因六起违规事件受到处罚。违规内容包括未按规定妥善保管商户资料和未按规定保存商户入网相关文件。中国人民银行对其发出警告，并处以302万元罚款。这些规定的制定是为了保护支付市场的信息安全，确保其规范运作。

资料管理存在缺陷，会引发特约商户信息泄露的风险，进而扰乱市场秩序。嘉联支付在操作上出现违规，反映出其内部管理流程存在漏洞，或许监管机制不够健全，对商户资料的保护不够严密，这样的状况给公司未来的运营埋下了不确定的隐患。

恒信通人员受罚

常英杰在恒信通公司担任副经理一职，但他在公司交易结算过程中出现了不规范行为，对此他负主要责任，因此受到了五万元的罚款。在公司的日常运营中，管理层在业务管理方面扮演着至关重要的角色。一旦管理出现错误，涉事人员必须承担相应的责任。

常英杰因交易结算管理的不规范操作遭到了指责，这暴露出他在履行职责时，在监督和管理上存在不足。这种情况可能导致员工对管理层的能力产生疑虑，也可能对公司支付领域的良好形象造成损害。此次处理对其他支付机构的管理层来说，也起到了警示作用，提醒他们必须认真履行管理职责。

易联支付过往被罚史

2005年，易联支付正式成立，是我国非金融支付机构的一员。在此之前，因违反银行卡收单及支付结算的相关规定，它多次被处以罚款。2017年8月，因违规经营，央行对其进行了处罚，并没收了60.14万元。2019年1月，它再次因违反支付结算规定，被罚款350万元。

常被处罚表明易联支付在守法方面面临持续难题，这或许是因为公司内部管理不够完善，亦或是监管要求未被充分重视。这样的状况可能损害公司市场声誉，导致商户和消费者对其信任度下降，从而限制公司成长。

易联支付业务变动

2020年1月9日，中国人民银行成都分行发布通告，指出易联支付成都分公司的有效性已终止。据天眼查数据显示，易联金控已撤销了与业务相关的三家支付子公司。这些支付子公司的许可证截止日期为2022年6月26日。

易联支付可能对业务进行了重新规划，涉及撤销部分分公司和注销旗下子公司。这一变动或许与之前频繁遭遇处罚有关。随着业务规模的减小，其业务覆盖范围和市场份额也将随之缩减。若支付牌照到期后无法顺利续签，这将对公司的持续运营产生重大影响。

行业被罚现状

2021年上半年度，人行对大约三十家支付机构实施了处罚，发放了约三十份处罚决定书。累计罚款金额超过了1亿元。其中，福建国通星驿网络公司受到了7000万元的巨额罚款。主要涉及的反洗钱和收单业务成为了受罚的重点。在这三十家受罚企业中，有四家企业，比如联动优势，在短短半年内就遭遇了两次处罚。而且，还有不少支付公司不仅被罚款，其业务也被暂时停止。

支付行业频繁接到罚款通知，这说明监管部门正在增强监管力度，严格惩处违规举动。许多机构因违规而受到处罚，特别是在反洗钱和收单业务方面，违规现象较为普遍，暴露了这些领域存在诸多问题。那些屡次受罚的机构，可能会面临更严格的监管，甚至可能影响到它们的营业执照更新和市场准入。在这样的严格监管环境下，支付企业该如何提高自身的合规水平？他们必须确立严密的规章制度。接着，加强内部监管体系。此外，持续学习相关法律法规，保证操作符合规范。

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