新国都子公司嘉联支付因历史遗留问题被罚941万元，人行深圳中心支行开出最大罚单

来源： 市场部 发布时间：2025-02-25

违规受罚

2020年9月1日，新国都公布了一则信息。信息显示，其完全拥有的子公司嘉联支付在8月31日收到了深圳中心支行发出的处罚文件。因涉及多项违规，该支行对嘉联支付实施了941万元的罚款。该罚款将影响2020年的财务收益。此外，2019年11月11日至12月13日，深圳中心支行对人行对嘉联支付2016年4月至2019年7月间的业务进行了存量审查。审查过程中，他们发现了诸多问题。

受罚原因

审查结果显示，嘉联支付未按规定建立相关制度及风险控制手段，与身份信息不清的客户开展了交易，未执行客户身份确认的职责，同时也没有按要求报告大额或可疑的交易。此类违规行为严重违反了反洗钱等金融法规，对金融安全造成威胁，因此深圳中心支行对其进行了严肃处罚。

公司态度

新国都公司明确表示，嘉联支付将按期足额缴纳罚款。公司对存在的问题已进行了改正，并向深圳中心支行的人行做了汇报。他们强调，这次处罚不会对公司的经营业绩和嘉联支付造成严重影响。这也反映出公司对此次事件高度重视，但对未来发展仍保持信心。

过往前科

在并入新国都之前，嘉联支付已受到央行处罚。2017年12月27日，宁波市中心支行公布了对嘉联支付宁波分公司的处罚信息，指出其妨碍了反洗钱审查。此事暴露出嘉联支付在遵守规定方面存在缺陷，迫切需要加强内部和外部监管。

收购意义

2018年，新国都投入了7.1亿元资金，成功收购了嘉联支付的全部股权，此举标志着其正式踏入银行卡收款领域。嘉联支付自2009年成立以来，于2012年获得了中国人民银行发放的支付业务许可，并在2017年续签，许可有效期延长至2022年6月26日。新国都之所以决定收购嘉联支付，主要看重的是其支付许可及独特的经营模式。

未来展望

嘉联支付制定了专项工作计划，对客户身份验证和风险评估等方面提出了优化措施。特别强调了专人负责和责任明确的工作机制。公司计划在未来的收单业务中增强合规意识，完善内部管理体系，强化风险管控，确保业务合法稳定运营。此次罚款数额看似不少，但相较于新国都全年的业绩，它的影响并不大。我们相信新国都和嘉联支付有能力妥善应对，并借此机会促进双方的发展。

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