嘉联支付宁波分公司因反洗钱不力被央行罚款138万元，具体违规行为详解

来源： 市场部 发布时间：2025-02-20

支付领域里，合法运营是企业立足的基础，然而嘉联支付却频繁越界。2017年，它两次遭受处罚，这一现象不仅暴露了其内部问题，也可能对相关并购带来影响。下面，让我们深入探讨此事。

二次被罚风波

2017年12月19日，宁波市中心支行的人行对嘉联支付宁波分公司进行了处罚。公司因未能有效配合检查及反洗钱工作，被罚款138万元。这一处罚在业内引发了广泛关注。之前，嘉联支付已经不止一次受到处罚。记得2017年1月5日，湖南分公司也因为未能严格执行商户实名制、收单结算账户设置不规范、商户培训和巡检工作不到位等问题，遭到了中国人民银行长沙中心支行的4万元罚款。

违规具体表现

宁波分公司的违规行为相当严重。首先，他们妨碍了反洗钱检查，这种不配合监管的做法严重扰乱了金融秩序。再者，他们没有按照规定识别客户身份，与身份不明者交易，甚至为客户开设匿名和假名账户，这些行为严重违反了反洗钱等相关规定。未按规定提交可疑交易信息，导致金融风险难以被及时发现和应对，对金融安全构成了严重威胁。

年初处罚整改情况

2017年初，湖南分公司遭到处罚，新国都对此事给予了极大关注。到了2017年12月1日，公司向深圳证券交易所提交了针对询问的回复，对整改的具体情况进行了详细说明。通过嘉联支付的介绍，我们知道公司已经按时全额缴纳了罚款，并且向长沙中心支行提交了整改报告。实施了一系列对策，诸如督促小型商家完成营业执照的注册，对那些拒绝注册的商家暂停合作；对那些尚未注册但应注册的商家，先进行宣传引导，若他们仍旧不配合，便终止合作关系；同时，对那些不符合扣率规定的商家调整扣率，并将所需资料补充至银联系统。

新罚单影响收购

整改回复刚提交不到一个月，嘉联支付又遭遇了大额罚款，而且情况非常严重。这可能会给新国都收购嘉联支付造成不少困扰。因为支付公司更换主要股东需要得到央行的批准，如果违规行为被央行认定为严重，收购活动可能会受到影响。而且，嘉联支付还可能遭受严厉的处罚，甚至在最坏的情况下，面临注销牌照的风险。这对新国都来说，无疑是一个巨大的损失。

行业监管趋势

最近几年，金融监管部门对支付行业的监管力度持续增强。无论是检查的频率还是对违规行为的处罚标准，都变得更加严格。这主要是因为支付行业对于国家的金融秩序和安全至关重要，绝不能出现差错。嘉联支付接连受到处罚，正是监管加强的一个例证，同时也给其他支付机构发出了警示。各企业必须对合规经营给予高度重视，绝不能存有侥幸心理，否则必将面临严格的监管惩处。

企业未来走向

嘉联支付遭遇连串处罚，必须认真审视自己的经营管理。需强化内部规章制度，提升员工合规意识，严格监控业务流程。唯有彻底解决问题，方能回归正轨。此外，新国都若要成功完成收购，必须紧密跟踪嘉联支付整改进展，积极响应监管指令，与嘉联携手克服当前难关。

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